银行在银行结算账户的使用中,大股东为晋城银行

日期:2020-05-29 19:23:17 来源:互联网 编辑:小狐 阅读人数:450

中国经济网北京5月28日讯 中国太原中心支行今日公布的中国临汾市中心支行行政处罚信息公示表(临银罚字〔2020〕第2号)显示,汾西县太行村镇银行有限公司存在对外支出残损币、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定开展个人结算账户备案工作三宗违法违规行为。

上述行为违反了《条例》第二十二条、《反法》第十六条、《银行结算账户办法》第二十八条等规定。根据《条例》第四十一条、《反法》第三十二条、《银行结算账户办法》第六十七条等规定,中国临汾市中心支行对其给予警告,并处22.7万元罚款,对两名直接负责人各处1万元罚款。并责成该行对个人结算账户备案工作中直接负责的高级人员、其他直接负责的主管人员、直接人员按规定给予纪律处分,对工作中直接负责的主管人员和其他直接人员给予纪律处分。

天眼查显示,汾西县太行村镇银行的大股东为晋城银行股份有限公司,持股比例50%。

相关法规:

条例第二十二条规定:办理存取款业务的金融机构应当按照中国的规定,无偿为公众兑换残缺、污损的,挑剔残缺、污损的,并将其交存当地中国。 中国不得将残缺、污损的支付给金融机构,金融机构不得将残缺、污损的对外支付。

条例第四十一条规定:办理存取款业务的金融机构违反本条例第二十一条第二款、第三款和第二十二条规定的,由中国给予警告,并处1000元以上5000元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接人员,依法给予纪律处分。

反法第十六条规定:金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户规定金额以上的、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其一次性金融服务时,都应当真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

反法第三十二条规定:金融机构有下列行为之一的,由反行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级人员和其他直接人员,处一万元以上五万元以下罚款:

一未按照规定履行客户身份识别义务的。

二未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

三未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。

四与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。

五违反保密规定,泄露有关信息的。

六拒绝、阻碍反检查、调查的。

七拒绝调查材料或者故意虚假材料的。

金融机构有前款行为,致使后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级人员和其他直接人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反行政主管部门可以建议有关金融机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级人员和其他直接人员,反行政主管部门可以建议有关金融机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

银行结算账户办法第二十八条规定:银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真。

开户申请书填写的事项齐全,符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的,银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国当地分支行,经其核准后办理开户手续;符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起5个工作日内向中国当地分支行备案。

银行结算账户办法第六十七条规定:银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为:

一虚假开户申请资料欺骗中国许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。

二开立或撤销单位银行结算账户,未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或相关开户银行。

三违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。

四为储蓄账户办理转账结算。

五违反规定为存款人支付或办理存入。

六超过期限或未向中国报送账户开立、变更、撤销等资料。

银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级人员、其他直接负责的主管人员、直接人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事。

本文相关词条概念解析:

账户

账户是指在会计工作中,为了反映有关单位的经济活动情况及其结果,对其所有经济业务所作的分类记录。帐户具有一定的格式,除列明帐户名称(又称会计科目)外,通常设有日期、记帐凭证号数、摘要、借方、贷方、余额等栏。账户(Account)是用来记录各个会计科目所反映的经济业务内容的一个空间或场所。

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